来源：大河网
编者按：冒充客服打电话、代办信用卡、猜猜我是谁、网络刷单……这样的诈骗手段你是否听说过、遇到过？6月是“全民反诈在行动”集中宣传月，今年宣传月的主题是“预警劝阻别忽视，财产安全要重视”。大河网联合河南省公安厅宣传处推出《反诈微课堂》，以实景演绎、案例分析、讲解反诈知识等多种宣传形式筑牢反诈“防火墙”。
(相关资料图)
大河网讯（记者 王怡潇）“一次性购买500克黄金饰品，遇到这种买黄金就像‘买白菜’一样的豪爽客户，极有可能就是帮助诈骗分子实施‘跑分’洗钱的人。”6月21日，郑州市公安局二七分局反诈大队民警李东亚告诉记者。
买黄金不问价 抓获嫌疑人5名
近日，郑州市公安局二七分局反诈大队接到辖区一金店老板报警，巧设连环计，一举抓获5名为了蝇头小利实施帮信犯罪的违法嫌疑人。据民警李东亚介绍，这些人年纪不大、穿着普通，但出手阔绰，胳膊上绣满纹身。“他们对黄金的品质、样式等一概不闻不问，但一次性汇入103100元作为购买500克黄金的定金。”
遭遇“通缉令”居民被骗60余万元
随后，民警通过对扣押的103100元资金流向梳理，发现该笔资金是从吉林省一位70岁的老太太处转过来的。“当我们联系到这位老太太时，她还一直坚称自己没有被骗，钱是转给了亲戚，还把民警的电话拉黑了。”李东亚无奈地告诉记者。
“这起案件属于诈骗分子冒充公检法人员发布伪造‘通缉令’，并要求缴纳罚款类型的诈骗。”在确定老太太遭受电信诈骗，并陆续向骗子转账60余万元时，郑州市公安局二七分局反诈大队民警通过110转接至长春市公安局，经过郑州、长春两地警方的多方面努力，终于让老太太认识到自己被骗了，并配合民警做了报案笔录。
经讯问，民警发现5名嫌疑人通过私密聊天软件，以购买黄金的方式帮助境外诈骗团伙洗钱的犯罪事实。
“他们每次在网络上领受‘任务’，在明确是电信网络诈骗所得资金的情况下，采用转账到金店账户提取黄金，再以低价出售获取现金的形式帮助洗钱。”据办案民警黄海龙介绍，这5名嫌疑人多次接受任务次，每次得到至少100元不等的“佣金”。
警方提醒：不要贪图小利 甘当“炮灰”
如今诈骗分子转移不法资金越来越困难，而黄金价格高、易出手，于是就有人打起了用“黄金洗钱”的主意，“他们形成了一条由‘跑腿员’购买黄金、将黄金迅速转手卖出、钱款通过非法渠道转移给境外上家的犯罪链条。”
郑州市公安局二七分局反诈大队民警李东亚提醒广大网友：以黄金、手机等贵重物品为媒介，通过高买低卖手法实现非法资金“洗白”，是一种“洗钱”方式。“年轻人不要贪图小利甘当‘炮灰’。”同时提醒金店、手机店的商户们，目前警方发现有诈骗分子通过此类方式洗钱，商户在销售期间，如果发现异常情况，应及时报警，且莫沦为犯罪分子的帮凶，人财两空。
律师：警惕花样洗钱手法
“帮助洗钱可能涉嫌‘洗钱罪’‘诈骗罪共犯’‘掩饰、隐瞒犯罪所得罪’等罪名。”河南六齐律师事务所的律师吴江昆告诉记者，其中掩饰、隐瞒犯罪所得罪可处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
除了以黄金等贵重物品为媒介，通过高买低卖手法实现非法资金“洗白”，现实中还有很多洗钱手法。吴江昆表示：“比如提供自己的银行账户、提供微信、支付宝账号收集流转资金，也属于‘洗钱’的一种形式。”或者虚构债务，在债权债务关系本不存在的情形下，签订借款协议掩盖上游犯罪事实；还有在明知房产为违法所得仍代为持有并通过出租、售卖方式套取现金；以及明知他人资金为违法所得，代为保管并通过放贷方式流转，通过“一借一还”方式将其演变成合法货币资金，这些行为都属于主动参与洗钱。
“还有些人往往在不经意间也触犯了法律。”吴江昆提醒广大网友：不要向他人出租或出租身份证件；不出租或出借银行账户、银行卡和首付款二维码；不用自己的银行账户替他人提现；警惕网络陷阱，不要轻易通过网银向陌生账户汇款或转账。
标签：
