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海报新闻记者 孙晓雨 通讯员 程馨 德州报道
近日，农行德城支行辖属广川支行正紧锣密鼓地准备结账工作，一名20岁左右的小姑娘急匆匆地跑到营业厅，对大堂经理说要开一类卡。大堂经理按照开卡流程，首先查看并询问其身份证件与开卡用途，发现小姑娘为外地身份证并在外地上学。自称暑假在德州打工，要求开立工资卡，还特别要求开立一类卡，主动要求开通手机银行。
听到这儿，大堂经理瞬间警惕起来：外地户籍外地上学为何来德州打工兼职？暑假工属于临时性质，按照日常道理，女孩应该在上学期间，就有了自己的银行卡，发工资的话，完全可以让对方把工资打入自己的卡上，又为何又非要再开立一类工资卡？于是，大堂经理继续询问其工作单位与工作地址，小姑娘表示无法开具工作单位证明，而且对自己的工作地址也描述不清，话语略带慌张。
大堂经理婉拒了姑娘的办卡需求，并向小姑娘详细介绍了目前全国正开展的“断卡”行动，提示小姑娘不要被不法分子所利用。最终小姑娘表示不再办卡，悻悻离去。
在此提醒：当客户为外地地址或外地口音的，银行经办人员需提高警惕，仔细核实客户办卡用途；在为异地客户开立个人银行结算账户的过程中，客户办卡用途描述不清，工作单位无法提供或开户意愿无法核实的，开户人员应审慎办理。
银行网点要严格按照监管部门和公安机关的相关要求，积极配合开展安全“断卡”行动，严守开卡第一道风险防线，此外，员工应加强客户身份识别。银行开卡人员在为客户办理开卡业务时，要加强对存疑客户的核实工作，做到“两审一问”：审证件，审本人，问用途，全方面多渠道审核客户信息的真实性，提高异常可疑情况的分析和判断能力，从而保障人民群众正当权益不受侵害和金融秩序的安全稳定。
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